Co to jest i do czego służy CENA.BS?
Funkcja CENA.BS (w języku angielskim: TBILLPRICE) w programie Excel oblicza cenę skarbowych papierów wartościowych (weksli skarbowych) o stałym oprocentowaniu. Używa się jej do wyliczenia ceny, jaką należy zapłacić za weksel skarbowy przed jego terminem zapadalności. Jest to szczególnie przydatne dla inwestorów, którzy chcą poznać rzeczywistą wartość weksla przed jego zakupem lub dla celów analizy portfela inwestycyjnego. Funkcja uwzględnia nominalną wartość weksla, oprocentowanie, datę emisji i datę wykupu, aby obliczyć cenę zdyskontowana.
Składnia CENA.BS
Składnia funkcji CENA.BS jest następująca: CENA.BS(rozmiar;oprocentowanie;data_wykupu;data_rozliczenia;[data_emisji])
- rozmiar: Nominalna wartość weksla skarbowego.
- oprocentowanie: Roczne oprocentowanie weksla skarbowego (w postaci dziesiętnej, np. 0,05 dla 5%).
- data_wykupu: Data wykupu weksla skarbowego (data, w której inwestor otrzyma nominalną wartość weksla).
- data_rozliczenia: Data rozliczenia transakcji (data, w której inwestor kupuje weksel).
- [data_emisji]: Opcjonalna data emisji weksla skarbowego. Jeśli zostanie pominięta, przyjmuje się, że data emisji jest taka sama jak data rozliczenia.
Dane wejściowe CENA.BS
Wszystkie daty powinny być wprowadzone jako daty Excela. Wartości liczbowe (rozmiar i oprocentowanie) powinny być podane jako liczby. Pamiętaj, że oprocentowanie jest roczną stopą procentową wyrażoną w postaci dziesiętnej. Nieprawidłowe dane wejściowe, takie jak tekst w polach liczbowych lub nieprawidłowe formaty dat, spowodują błędy w obliczeniach.
Przykłady zastosowania CENA.BS
Załóżmy, że mamy weksel skarbowy o nominalnej wartości 1000 zł, oprocentowaniu 4% (0,04), dacie wykupu 15.03.2025, a datą rozliczenia jest 17.12.2024. Wtedy formuła będzie wyglądać następująco: =CENA.BS(1000;0,04;”15.03.2025″;”17.12.2024″). Wynik pokaże cenę, jaką należy zapłacić za ten weksel.
Inny przykład: Jeśli znamy datę emisji, np. 1.10.2024, formuła będzie: =CENA.BS(1000;0,04;”15.03.2025″;”17.12.2024″;”1.10.2024″). Zwróć uwagę, że wynik będzie się różnić od poprzedniego przykładu ze względu na uwzględnienie daty emisji.
Najczęściej pojawiające się błędy CENA.BS, oraz co mogą znaczyć?
- #LICZBA!: Błąd ten pojawia się, gdy któryś z argumentów jest nieprawidłowy (np. tekst zamiast liczby, nieprawidłowy format daty). Sprawdź poprawność wprowadzonych danych.
- #WARTOŚĆ!: Ten błąd może wystąpić, gdy argumenty nie są liczbami lub datami. Upewnij się, że wszystkie argumenty są w poprawnym formacie.
- #ARG!: Błąd ten wskazuje na nieprawidłową liczbę argumentów. Sprawdź, czy podałeś wszystkie wymagane argumenty w poprawnej kolejności.
- #NAME?: Ten błąd oznacza, że nazwa funkcji jest błędnie wpisana. Upewnij się, że nazwa funkcji jest poprawnie napisana (CENA.BS).
